Cash Transaction భారతదేశంలో, నగదుపై ఆన్లైన్ లావాదేవీల వైపు పెరుగుతున్న ధోరణి ఉంది, కానీ నిర్దిష్ట పరిమితులను అధిగమించడం ఆదాయపు పన్ను శాఖ నుండి దృష్టిని ఆకర్షిస్తుంది. అటువంటి పరిశీలనను ప్రేరేపించగల ఐదు దృశ్యాలు ఇక్కడ ఉన్నాయి:
ఒక సంవత్సరంలోపు పొదుపు ఖాతాలో రూ. 10 లక్షలకు పైగా డిపాజిట్ చేస్తే పన్ను అధికారుల నుండి విచారణలను ప్రాంప్ట్ చేయవచ్చు. ఒకవేళ తెలియజేసినప్పటికీ, బ్యాంకులు అటువంటి లావాదేవీలను తప్పనిసరిగా నివేదించాలి. సంక్లిష్టతలను నివారించడానికి నిధుల మూలం గురించి సరైన డాక్యుమెంటేషన్ అందించడం చాలా ముఖ్యం.
అదేవిధంగా, ఒక ఆర్థిక సంవత్సరంలో రూ. 10 లక్షల కంటే ఎక్కువ ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వలన నిధుల మూలం గురించి ప్రశ్నలు తలెత్తవచ్చు, దీనికి సమగ్ర డాక్యుమెంటేషన్ అవసరం.
మ్యూచువల్ ఫండ్స్లో లేదా స్టాక్ మార్కెట్లో ఏటా రూ. 10 లక్షల కంటే ఎక్కువ లావాదేవీలు నిర్వహించడం వల్ల మనీలాండరింగ్ సంభావ్యత కోసం పరిశీలనను ఆహ్వానించవచ్చు. ఏదైనా సమస్యలను తగ్గించడానికి నిధుల మూలానికి సంబంధించి పారదర్శకత అవసరం.
అధిక క్రెడిట్ కార్డ్ ఖర్చు, నెలవారీ రూ. 1 లక్ష లేదా సంవత్సరానికి రూ. 10 లక్షలను అధిగమించడం, నిధుల మూలానికి సంబంధించి పన్ను అధికారుల నుండి విచారణలను ప్రాంప్ట్ చేయవచ్చు. లావాదేవీలు ఆన్లైన్ లేదా ఆఫ్లైన్లో ఉన్నా, నిధుల మూలంపై స్పష్టత తప్పనిసరి.
ఆర్థిక సంవత్సరంలో రూ. 30 లక్షలకు మించిన ఆస్తి పెట్టుబడులకు ఖచ్చితమైన డాక్యుమెంటేషన్ మరియు నిధుల మూలంపై స్పష్టత అవసరం, ఎందుకంటే పన్ను అధికారులు అటువంటి లావాదేవీలను పరిశీలించవచ్చు.
